Cơ quan cảnh sát điều tra, Bộ Công an vừa khởi tố và bắt tạm giam bà Trần Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc Công ty Cổ phần thương mại tổng hợp Quốc tế D&T về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản công dân.
Bà Hạnh với tư cách là nhà đầu tư thứ cấp của Công ty Cổ phần tập đoàn đầu tư xây dựng và du lịch Bảo Sơn, trong dự án khu biệt thự An Khánh - Bảo Sơn, đã mang 47 lô đất dự án này thế chấp vay tiền ngân hàng. Nhưng một mặt lại dùng chính đất đã thế chấp vay tiền để bán cho người dân. Chỉ khi sự việc vỡ lở, doanh nghiệp bị Ngân hàng siết nợ, khách hàng mới biết đất mua là đất đã thế chấp. Vụ việc này cho thấy, vẫn còn rất nhiều lỗ hổng pháp lý trong việc quản lý và công khai thông tin về tài sản đang bị thế chấp.
Đứng trên mảnh đất của mình, nhưng những người dân lại đang có nguy cơ bị mất trắng. 47 lô đất tại dự án An Khánh họ mua của công ty D&T - một nhà đầu tư thứ cấp của tập đoàn Bảo Sơn, đã bị công ty này đem thế chấp cho Ngân hàng Dầu khí toàn cầu để vay với số tiền gần 70 tỷ đồng. Đến nay, công ty không có khả năng chi trả, ngân hàng ra quyết định phong tỏa tài sản để thu hồi nợ. 47 lô đất họ đã trả tiền mua, giờ thành đất của ngân hàng.
Chị Trần Thị Vân là người đi lao động hợp tác ở Nga về, đến giờ vẫn không thể tin nổi sẽ bị mất đất khi mua tại một dự án khá tên tuổi của tập đoàn Bảo Sơn, do nhà đầu tư thứ cấp của tập đoàn này cung cấp.
Còn chị Nguyễn Ngọc Nhâm, Người mua đất tại dự án An Khánh - Bảo Sơn cho rằng: “Tôi đã cẩn trọng lên Ban quản lý xem mô hình, kiểm tra thông tin, nhưng không ngờ 10/1/2008 ký hợp đồng thì đất đã bị thế chấp ngày 10/12/2007.”
Theo Luật sư Trần Đình Triển, việc người dân không biết gì về thông tin những lô đất họ mua đã bị đem thế chấp tại ngân hàng là do, ngay trong bản cam kết 3 bên giữa ngân hàng cho vay là Ngân hàng Dầu khí toàn cầu, chủ đầu tư là tập đoàn Bảo Sơn và công ty thứ cấp D&T đã có một thỏa thuận riêng rằng, việc thế chấp này không được phép tiết lộ. Và chính bởi nó được giấu kín, nên các thủ tục thế chấp đã không được Ngân hàng Dầu khí toàn cầu tuân thủ theo những quy định của pháp luật về việc bảo lãnh và đăng ký giao dịch đảm bảo đối với những tài sản thế chấp này, để bảo đảm quyền lợi cho người mua nhà. Dẫn đến việc, đất đã bị thế chấp nhưng vẫn được đem ra bán.
Theo tài liệu công ty D& T cung cấp thì, khi được Ngân hàng Dầu khí toàn cầu cho vay gần 70 tỷ đồng, họ không hề có tài sản đảm bảo 47 lô đất dùng để thế chấp vẫn thuộc sở hữu của tập đoàn Bảo Sơn. Việc công ty này dùng tài sản của Bảo Sơn để thế chấp là có sự đồng tình của tập đoàn này, thông qua văn bản cam kết có chữ chữ kí và con dấu của các bên liên quan là Tập đoàn Bảo Sơn, Ngân hàng Dầu khí toàn cầu và công ty D&T. Trong văn bản này có ghi rõ, là những thông tin liên quan phải được giữ bí mật.
Ông Nguyễn Hữu Thủy, Tổng Giám đốc Ngân hàng dầu khí toàn cầu: “Tôi nghĩ đây là những nhà đầu tư tương đối mạo hiểm, mục tiêu không có gì sai. Vấn đề ở đây là, không có sự điều tra đấy đủ nên họ mua phải tài sản đã thế chấp của ngân hàng, đầu tư phải chấp nhận rủi ro”.
Ông Nguyễn Tiến Lợi, Quản lý dự án An Khánh - Bảo Sơn - Công ty cổ phần tập đoàn đầu tư xây và du lịch bảo Sơn: “Đúng đây là nhà đầu tư thứ cấp của chúng tôi, nhưng do họ không hiểu biết pháp luật nên rủi ro”.
Vụ việc này cho thấy, vẫn còn lỗ hổng quá lớn trong việc quản lý và công khai thông tin về những những tài sản đang bị thế chấp. Hiện nay trên thị trường bất động sản, không ít doanh nghiệp đã thế chấp đất dự án để vay vốn, nhưng một mặt vẫn huy động vốn và bán nhà cho khách hàng. Nếu không có sự quản lý chặt chẽ hoạt động tín dụng này, nhiều người dân sẽ bị mất tiền oan, nếu chủ đầu tư phá sản hoặc đã thực hiện hành vi lừa đảo.
Nguồn: VTV.vn